Джон П. Мелло младший
19 мая 2021 года, 4:00 утра по тихоокеанскому времени
Количество заявлений об убытках от мошенничества с криптовалютой резко возросло с октября 2020 года по март 2021 года, согласно отчету, опубликованному в понедельник Федеральным правительством. Торговая комиссия.
В своем информационном бюллетене о защите прав потребителей FTC сообщила, что в период с октября по март почти 7000 потребителей сообщили о потерях в размере 80 миллионов долларов США. Для сравнения: с октября 2019 года по март 2020 года всего 570 сообщений о мошенничестве с криптовалютой составили 7,5 миллиона долларов убытков.
Это более чем 1100-процентное увеличение количества сообщений о мошенничестве с криптовалютой за этот период и более чем 900-процентное увеличение убытков.
Агентство отметило, что по мере того, как стоимость криптовалют, таких как биткойн, продолжает расти, новые инвесторы стремятся принять участие в акции, а мошенники более чем готовы им помочь.
Мошенники сливаются с криптовалютной сценой с заявлениями, которые могут показаться правдоподобными, поскольку криптовалюта является неизвестной территорией для многих людей, пояснили в агентстве.
В Интернете люди могут показаться дружелюбными и готовыми поделиться своими «советами», — продолжил он. Но это также может быть частью уловки, чтобы заставить людей инвестировать в их схему.
На самом деле, добавила FTC, некоторые схемы основаны на реферальных цепочках, также известных как схемы Понци, которые работают путем набора начинающих инвесторов, чтобы привлечь больше начинающих инвесторов.
Содержание статьи
Быстро разбогатеть Очарование
Похоже, что ряд факторов стимулирует рост мошенничества с криптовалютой.
«Мошенники следят за заголовками, как и мы с вами, и не проходит и дня, чтобы вы не слышали о криптовалюте», — заметила Эми Нофцигер, директор службы поддержки жертв мошенничества в AARP.
«Когда Илон Маск был в субботу вечером в прямом эфире, он упомянул Dogecoin 10 раз», — сказала она E-Commerce Times. «Люди слышат это и рассказы о миллионерах-однодневках, и они хотят принять участие».
«Некоторые люди хотят быстро разбогатеть», — добавил Уильям Дж. Малик, вице-президент по стратегиям инфраструктуры в компании. Trend Micro.
«Они слышат о невероятных доходах ранних инвесторов в другие криптовалюты и хотят войти первыми», — сказал он E-Commerce Times.
Мошенничество с криптовалютой похоже на другие спекулятивные аферы, такие как акции, недвижимость, нефть и газ, отметил Пурандар Дас, генеральный директор и соучредитель Sotero, компании по защите данных в Берлингтоне, штат Массачусетс.
«С криптовалютой это еще более привлекательно как мошенничество, поскольку большинство людей мало о ней знают и, вероятно, еще меньше знают о том, как с ней взаимодействовать», — сказал он E-Commerce Times.
Стремительные ценности
Крис Клементс, вице-президент по архитектуре решений в Cerberus Sentinel, консалтинговой компании по кибербезопасности и тестированию на проникновение в Скоттсдейле, штат Аризона, утверждал, что это самая большая движущая сила рывка. В мошенничестве с криптовалютой происходит стремительный рост стоимости многих криптовалют.
«Не считая, по общему признанию, крупных продаж за последние несколько недель, за последние 12 месяцев стоимость одного биткойна выросла примерно с 9000 долларов до 60 тысяч долларов, что превышает [600 percent] увеличение стоимости», — сказал он E-Commerce. Times.
«Это привлекло множество новых инвесторов, стремящихся извлечь выгоду из быстрого роста, многие из которых не знакомы с дополнительными требованиями безопасности, необходимыми для обеспечения безопасности своих новых инвестиций», — продолжил он.
«В отличие от традиционного банковского дела или инвестирования на фондовом рынке, у криптовалюты мало средств защиты, чтобы защитить ничего не подозревающих пользователей от того, чтобы их обманом заставили раскрыть цифровые кошельки или выполнить транзакции, которые невозможно восстановить после взлома», — пояснил он.
«Это дает мошенникам сочетание простых целей и прибыльных выплат, поэтому неудивительно, что такое мошенничество процветает», — добавил он.
Прикосновение легитимности
В последнее время криптовалюты также стали более легитимными. Это тоже может сделать его менее пугающим для новых инвесторов.
«Криптовалюта получила более широкое распространение, поскольку приложения, такие как приложение Square's Cash и другие, начали разрешать платежи с помощью биткойнов», — пояснил Шеррод ДеГриппо, старший директор по анализу и обнаружению угроз в Proofpoint, компании по обеспечению безопасности предприятия в Саннивейле, Калифорния.
«Coinbase как криптовалютная торговая платформа недавно провела IPO, и, конечно же, Илон Маск много раз упоминал различные криптовалюты на SNL неделю назад», — продолжила она.
«Более широкое распространение и доступность означают, что это естественная цель для злоумышленников», — сказала она E-Commerce Times. «По мере того, как методы оплаты криптовалютой станут массовыми, мы увидим больше преступлений и мошенничества, связанных с ними».
Хотя криптовалюта может быть относительно новой, по большей части мошенники продолжают использовать проверенные и надежные методы.
«Они используют эмоциональную тактику, которую используют для каждой аферы», — заметил Нофцигер из AARP.
«Они погружают вас в эмоциональный эфир», — продолжила она. «Они вызывают у вас восторг. Они заставляют вас чувствовать себя особенным. Они заставляют возможность казаться законной».
Они также попытаются получить учетные данные владельца криптовалюты, — добавил ДеГриппо. «Proofpoint продолжает видеть кампании по сбору учетных данных, нацеленные на кошельки пользователей и подмены нескольких популярных криптовалютных компаний как в качестве отправителя, так и в качестве целевой страницы для сбора учетных данных», — сказала она.
Безопасная игра
Однако мошенничество с криптовалютой может иметь некоторые преимущества для преступников по сравнению с другими видами мошенничества. «Мошенничество с криптовалютой преодолевает границы даже легче, чем другие виды онлайн-мошенничества», — сказала E-Commerce Times вице-президент и главный аналитик Forrester Марта Беннетт
.
Кража виртуальных денег также имеет преимущества перед настоящими. «Когда мошенники получали бумажные деньги от своих жертв, им приходилось использовать поддельные банковские счета и мыть их, теряя до 50 процентов доходов», — сказал Джакомо Аркаро, европейский хакер роста и директор по маркетингу Blackchain International, консалтинговой фирмы, помогающей с проектами блокчейн. и продвижение в социальных сетях в Нью-Йорке.
«Теперь, получая только криптовалюту, они увеличили свою прибыль до 100 процентов, и это тоже безопаснее», — сказал он E-Commerce Times.
В своем информационном бюллетене FTC дало несколько рекомендаций, как перестраховаться при инвестировании в криптовалюты:
- Обещания гарантированной огромной прибыли или заявления о том, что ваша криптовалюта будет умножена, всегда являются мошенничеством.
- Сама криптовалюта — это инвестиции. Вы зарабатываете деньги, если вам посчастливится продать их дороже, чем вы заплатили. Период. Не верьте людям, которые говорят, что знают способ лучше.
- Если звонящий, любовный интерес, организация или кто-либо еще настаивает на криптовалюте, можете поспорить, что это афера.
«Хотя криптовалюты сами по себе считаются« безопасными », платформы, доступные для покупки, не так безопасны», — добавил Томас Бик, старший специалист по кибербезопасности Digital Shadows, поставщика решений цифровой защиты от рисков из Сан-Франциско.
Он рекомендовал инвесторам использовать централизованную биржу с высокой репутацией, работающую в течение длительного периода времени, такую как Binance, Coinbase или Kucoin.
«Хотя такие сервисы не защищены от угрозы атаки, — сказал он E-Commerce Times, — они известны своими постоянными усилиями по проверке своей инфраструктуры на любые возможные уязвимости и поиску путей устранения любых потенциальных уязвимостей. — то, чего нельзя сказать о каких-либо специальных обменах, которые только начинаются ". 
