Смарт-контракты позволяют создавать автономные и независимые системы, в том числе финансовые пирамиды. Блокчейн гарантирует максимальную безопасность и прозрачность на каждом этапе работы. HYIP-проекты получили небывалую популярность и регулярно появляются новые, но не всем им стоит доверять. В этой статье мы разберем, как правильно выбрать проект и как понять что пирамида “схлопнется” в ближайшее время.
Очевидный, но обязательный элемент любой современной пирамиды — открытый код смарт-контракта. Если это условие не выполнено — от вас что-то скрывают, не стоит доверять таким проектам.
Содержание статьи
Слишком много сыра в мышеловке
После этого обязательно обращайте ваше внимание на вывод средств (процентов). Как часто это можно делать и сколько получает инвестор ежедневно. Разберем этот пункт подробно, проанализировав проект 200percent.io. Даже не обращаясь ко множеству независимых аудитов, можно сделать вывод, что разработчики не до конца предусмотрели все тонкости и нюансы и следующим шагом будет полнейший крах пирамиды и потеря денег инвесторами.
Разработчики установили размер ежедневной выплаты от 6% до 9%, таким образом, первые инвесторы вернут свои вклады в течении двух недель, а все остальные не смогут заработать вообще ничего и лишь потеряют свои деньги, ведь первые вкладчики начнут получать проценты из новых инвестиций, забирая деньги тех, кто пришел последним. Безусловно, это проблема всех финансовых пирамид, однако с такими высокими процентами время жизни проекта сокращается в несколько раз. Уже сейчас, всего-лишь на 5 день работы пирамиды общий объем выведенных средств составляет больше 220 ETH, но учитывая специфику проекта, мотивирующую не выводить средства до последнего — долг проекта намного выше, при этом всего на балансе около 1300 ETH. Нетрудно посчитать, что почти 20% фонда уже израсходовано. Все новые участники будут лишь возмещать убытки первых инвесторов. Говорить о 200% уже не имеет смысла, единственные, кто останется в плюсе в этом проекте — разработчики смарт-контракта. Ведь из каждого вклада, помимо фонда на рекламу и развитие, 2% они официально забирают себе.
Реальные цифры можно увидеть на этом графике. Всего пользователи могут вывести около 360 ETH, помимо тех, то уже вывели. А значит реальный баланс проекта примерно 975 ETH, и коллапс ближе, чем кажется.
Но разработчики пошли еще дальше в попытке “улучшить” смарт-контракт. Вместо того, чтобы плавно снижать размер выплаты, они его повышают. Первая тысяча ETH — 6% ежедневно, а по достижению 5000 ETH проект выплачивает уже 9% от инвестиций. Первые инвесторы только рады этому, а вот все те участники, кто не успел вложиться в первую пару дней фактически раздают свои деньги остальным вкладчикам, ведь при таких процентах нет никакого шанса на выживание.
Что такое 9% от 5000 ETH? Каждый день проект должен привлекать инвесторов, готовых вложить 450 ETH, которые они не получат назад. Никогда. И с каждым днем эта сумма будет только увеличиваться. Сомневаюсь, что в мире осталось так много богатых “хомяков”.
На сайте scmonit.com можно проверить практически любой проект, и на основе этих данных спрогнозировать время жизни фонда при текущем балансе и выплатах. Сейчас статистика неутешительная, “200 процентам” осталось примерно 12 дней, учитывая размеры выплат и остаток в фонде. При этом интенсивность появления новых вкладов значительно упала по сравнению с первыми днями, и это на пятый день.
А теперь немного математики, проект существует 5 дней, прибавим к ним 12 дней жизни и получим 17 дней, каждые сутки инвесторы получают 6%, — 6%*17 = 102%. Всего 102% (то есть прибыль в 2%) получают инвесторы, которые успели “запрыгнуть” в первый день. Второй день уже идет в убыток, ведь инвесторы даже не выйдут в ноль. Что уж говорить о тех, кто решит зайти сегодня? Лучше отправить эти монеты в какой-нибудь благотворительный фонд или просто сжечь, хоть нервы не потеряете.
Обратив внимание на сам смарт-контракт 200percent.io можно заметить множество недочетов. Если вы не разбираетесь в языке Solidity — в интернете существует множество аудитов, в которых подробно разбирается каждая строка кода. Смарт-контракт хоть и не содержит бэкдоров или механизмов скама, но в нем содержится серьезная уязвимость, из-за которой пользователь не может реинвестировать с одного кошелька по достижении 200%, в результате вы потеряете вашу первоначальную инвестицию. С одной стороны, это ужасная ошибка, но с другой — при таких высоких процентах никто из инвесторов и не получит 200%, так что сильно переживать по этому поводу не стоит. Отсутствие реферальной системы несколько ограничивает инвесторов в возможностях, не предоставляя возможности для получения бонусов.
Don’t panic!
Подобное уже случилось с проектом CryptoMinerToken, в котором какой-то крупный игрок в один момент вывел все свои средства и запустил цепную реакцию. В результате еще на самом старте проект остался без денег и практически ничего не смог выплатить инвесторам, несмотря на дорогостоящую рекламную кампанию и большое количество инвесторов. При этом разработчики остались в плюсе, поскольку удерживали 10% от средств во время ввода и еще 4% во время вывода денег.
В результате видно, как буквально за два дня проект перестал обладать каким-либо потенциалом, несмотря на прирост инвесторов. При первых сигналах схлопывания пирамиды участники мгновенно вывели деньги, хотя новые пользователи продолжали добавлять деньги и пополнять фонд.
Жадность пирамиду сгубила
Набирающий популярность проект 424 обречен на провал, ведь администрация пожадничала, установив комиссию в 15%. При этом 10% будут выделяться на рекламу, а 5% разработчик просто положит себе в карман. Естественно, инвесторы не хотят просто так отдавать свои деньги неизвестным людям. К тому же уменьшение фона на 15% сильно повлияет на длительность его работы. И опять разработчики наступают на те же грабли, что и 200percents, увеличивая процент выплат. Крупным вкладчикам (от 4,24 ETH) увеличена ежедневная ставка до 6%. Как только несколько крупных игроков вошли в проект — они начали получать значительно больше остальных, даже если начали не с первого дня, они все равно заработали больше. И несмотря на такие большие отчисления на рекламу, проект не смог привлечь достаточное количество инвесторов, и в плюсе оказались только разработчики, получив гарантированно 5% от 762 ETH (на текущий момент) = 37 эфира, не так уж и много, но вполне неплохо.
Если приглядеться к графику, можно заметить как фонд постепенно уходит вниз, это первый серьезный звоночек для подобных проектов, красная лампа с надписью “Не входить, идет обвал”.
Надежда есть
Сравним план доходности с проектом 333eth.io, воспользовавшись тем же сервисом.
Пирамида 333eth v2 выбрана нами не случайно. Сейчас этот проект занимает первое место по всем показателям среди “живых” пирамид. С момента запуска проекта прошло 9 дней, а текущий размер фонда позволяет выплачивать инвесторам еще почти 37 дней. Так, первые вкладчики получат минимум 150%. При этом интенсивность появления новых вкладов не угасает, а значит, проект будет существовать достаточно долго, ведь помимо низкой комиссии и процентной ставки на отчисление в рекламный бюджет (7.5%), разработчики дополнительно выделили на продвижения своего продукта около 450 эфиров что в долларовом эквиваленте составляет более 90.000 долларов!
Интенсивность привлечения новых вкладчиков, низкая процентная ставка по обязательствам, опыт создания аналогичных продуктов, дополнительный рекламный бюджет, размер фонда — все это указывает на то, что проект будет развиваться дальше, а благодаря грамотному распределению процентов удастся значительно продлить время “жизни” фонда. Даже если разработчик по какой-то причине (в него вселится демон, например) перестанет интересоваться проектом и попросту прекратит его рекламировать, и даже наоборот, начнет отговаривать всех вкладываться, все равно новые участники гарантированно получат минимум 72% от своих инвестиций. Так случится потому как смарт-контракт полностью автоматический и у владельца нет к нему доступа, а фонд проекта уже настолько большой, что спокойно проработает еще 36 дней с учетом текущих процентов. Ранние инвесторы радостно потирают руки и уже прицениваются к новому ламборджини.
Опытные игроки в покер утверждают, что если на одной чаше весов шанс потерять всего 28%, а на другой заработать намного больше то это называетcя “Ставка по шансам”.
Спустя 10 дней все еще выгодно вкладываться в 333eth.io, и это продолжится еще долгое время. После достижения 1000 ETH осуществляется выплата 2%, что увеличивает время, в течении которого инвесторы будут получать деньги, а после 33 333 ETH — 1%, такое распределение сделает пирамиду практически бесконечной…
Разработчики 333eth.io имеют за плечами два успешных проекта, предыдущий успел собрать рекордное количество средств и просуществовал достаточно, чтобы принести прибыль ранним инвесторам. Но не в этом главная заслуга разработчиков: они компенсируют потери тем, кто не успел выйти в ноль, подобного в практике смарт-контрактов еще не встречалось. Более того, после ужасного скама проектов x2invest и x1.5invest, обманутые инвесторы могут войти в проект 333eth v2 не оплачивая рекламную комиссию, другими словами, они получат кэшбек в размере 6,5% от своей инвестиции.
А что фиат?
Для объективности можно сравнить доходность криптовалютных проектов со стандартными банковскими процентам. Сравним с крупнейшим банком России — Сбербанком. На официальном сайте рекламируется вклад “Рекордный”, даже название говорит о невероятных прибылях, однако, присмотревшись и проанализировав цифры, мы видим, что картина складывается менее радужно.
Вложив 1 миллион рублей на полтора года вы получите дополнительно 107 тысяч рублей. При этом уровень инфляции рубля с начала 2018 года составил 2,53%, а за полтора года — около 6%. Можно смело вычитать 60 с небольшим тысяч из вашего дохода, ведь вклад ваш обесценился. О прибыльности можно и не говорить, поскольку это слишком мало для подобной инвестиции.
Заключение
Исходя из того, что сказано выше — среди пирамид на смарт-контрактах существуют не только откровенные скам-проекты, но и такие, которые схлопнутся через пару недель из-за неграмотного распределения фонда. Это еще опасней, ведь это создает иллюзию защищенности, в то время как инвесторы фактически раздают свои деньги другим участникам, не получая практически ничего взамен. Выбирая проект, обязательно обращайте внимание на все тонкости и нюансы, проводите собственный аудит, вспоминайте школьный курс математики и делайте основные расчеты. Всегда стоит помнить, что вы и только вы отвечаете за свои деньги, не стоит входить на всю сумму или доверять непроверенным проектам. Заработок на криптовалютных пирамидах — это тоже бизнес, с высокой прибыльностью, но и соответствующими рисками. Выбирайте те проекты, в которых вы уверены и которые позволят вам гарантированно получить прибыль.
Действительно, в начале сентября начали появляться хайпы, прописанные кодом в смарт-контрактах, фишкой таких хайпов стала защита от вывода всей кассы админом… Т.е. фактически невозможность осуществить СКАМ (прекращение выплат/вывод кассы). Был такой «народный проект», который не учитывал комиссии на рекламу и доход админам, работать начал на чистом энтузиазме, т.е. сами участники пытались его продвигать, но отсутствие финансов на рекламу его быстро и погубило. А собственно проект 333, который сейчас находится в ТОПе по всем показателям СКмонитора были на рынке первыми! Фактически они задали тренд, как биткоин в крипте! Уже этот рынок наполнили клоны и копи-пастеры, меняя процент и условия, но ничего фактически нового не изобретая… Множество уже успело просыпаться, не продержавшись и 2-х недель, о каких там доходах можно говорить?! Лишь проверка временем докажет жизнеспособность хайпов в сети Эфириума.
А чем история с блокировкой 333eth кончилась?
Полез почитать, на ГитХабе были разборки серьёзные по этому поводу, в результате ответ МетаМаска об исключении этого dDapps из блок листа… Хм, достойная победа!
В проекте 333 ETH я участвовал как в первой версии та и сейчас участвую во второй. То что администрация выполняет свои обещания о выплате компенсаций я уже в этом убедился. В первой версии проекта отвечу что я не вышел в «0» примерно на 30% Поэтому разницу мне автоматически выплачивают частями до без убытка. От себя отвечу что проектом остался доволен.
+!
Лично для меня есть два критерия при входе в пирамиду. Чтобы был аудит и чтобы не было функции досрочного снятия вклада (х2инвест недавно научил). В 333ETH плюс ко всему есть замедляющийся процент, что обрекает этот проект на долгое существование.