Как заработать на криптовалюте

В наше время криптовалюта является одной из самых рискованных, но в то же время самых выгодных инвестиций.

Среди тех, кто нехило заработал, инвестируя в криптовалюту, есть и ботаны, и обычные дяди Васи.

Все пытаются найти информацию, куда вкладывать свои инвестиции, поэтому я и написал это руководство.

Чтобы заработать на крипте, не нужно быть гением или проплаченной группой. БЕСПЛАТНЫХ ресурсов, подобных этому руководству, более чем достаточно.

Когда я говорю «заработать на крипте», я не имею в виду, что вы станете в одночасье миллионером, вложив 100 долларов. Инвестирование не так работает.

В реальности инвестирование – это постоянный процесс и требует знаний о проектах, в которые вы инвестируете. Вы должны понимать, способна ли та или иная крипта решить поставленные перед ней задачи.

Здесь будут рассмотрены следующие вопросы:

• Разные типы криптовалют
• Когда покупать и когда продавать
• Термины, используемые криптовалютными инвесторами
• Как получить прибыль от ваших инвестиций
• Что заставляет цену криптовалюты расти
• Как отслеживать цену криптовалют
• Как искать новые возможности

Прежде чем мы начнем, всегда помните:

• Вкладывайте только ту сумму, которую готовы потерять
• Здраво осознавайте риски
• Всегда делайте свои собственные дополнительные исследования
• Лучшее время для покупки биткоина было 10 лет назад, второе лучшее время – сегодня
• Если вы можете себе это позволить, я рекомендую аппаратный кошелек для хранения нескольких криптовалют офф-лайн: про аппаратные кошелки здесь

Все, что не Bitcoin, — это «альткоины»

«Безопасная» стратегия

Bitcoin не единственная криптовалюта:

Все, что не Bitcoin, это альткоины (альтернативные монеты). Эти альткоины выполняют либо ту же функцию, что и Bitcoin, либо преследуют совершенно другую цель.

Инвестируя в криптовалюты, вы можете начать с «голубых фишек». Это криптовалюты с рыночной капитализацией более $ 2 млрд.

Некоторые источники утверждают, что криптовалюты с рыночной капитализацией более $30 млн квалифицируются как голубые фишки. Если вы смотрите шире, зайдите на веб-сайт coinmarketcap и найдите криптовалюты с рыночной капитализацией выше $30 млн.

Я предпочитаю придерживаться квалификатора $2 млрд, так как он устанавливает планку выше, что, по моему мнению, делает инвестиции более безопасными.

В число «голубых фишек» входят монеты с рыночной капитализацией
свыше $2 млрд:

• BTC — Bitcoin —  первая децентрализованная криптовалюта.
• ETH — Ethereum — платформа для разработки смарт-контрактов и даппов.
• XRP — Ripple— ультра-быстрые и ультра-дешевые международные платежи для банков.
• BCH—Bitcoin Cash— форк Bitcoin, немного быстрее, чем Bitcoin.
• LTC — Litecoin — форк Bitcoin, более быстрые и дешевые транзакции.
• EOS — технологическая платформа и основа для даппов, использует алгоритм DPoS.
• BNB — Binance Coin — обменная монета Binance exchange, будет использоваться на их следующей децентрализованной бирже.
• XLM — Stellar — ультра-быстрая платформа для международных платежей и разработок, похожа на Ripple и Ethereum.

свыше $30 млн ($500 млн +):

• ADA — Cardano — технологическая платформа, весь код рецензируется учеными.
• TRX — TRON — платформа для обмена развлекательным контентом на основе блокчейна.
• XMR — Monero — криптовалюта, в основе которой лежит конфиденциальность, самая популярная анонимная монета.
• NEM — технологическая платформа уровня предприятий.
• Dash—форк Bitcoin, в основе которого – конфиденциальность.
• XTZ — Tezos —  технологическая платформа, использует алгоритм DPoS.
• MIOTA — IOTA — IoT-платежи, нулевые сборы.

Большинство альткоинов можно купить с помощью Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH), однако все больше бирж начинают продавать альткоины напрямую за наличные, например:

Пользователи со всего мира могут купить Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Dash, Bitcoin Gold и Stellar непосредственно на CEX.

Bitcoin, NEM, NEO, Cardano, Ripple, Litecoin, IOTA и многое другое можно купить напрямую на BitPanda, если вы живете в Европе.

Большинство других криптовалют, которые нельзя приобрести напрямую, можно купить на Binance с помощью Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH).

Когда самое подходящее время для покупки?

Тут нужно придерживаться двух правил.

Правило 1: «ввязаться в бой»

Никто не может сказать наверняка, какой будет цена криптовалюты в будущем, поэтому если вы уверены в выбранной вами криптовалюте, купите ее на небольшую сумму, чтобы начать работу и «заложить фундамент».

Если вы нашли подходящую монету, лучше купить ее сейчас и приберечь до нужного часа. Если вы упустите момент, то рискуете позже купить монету по более высокой цене.

Не уподобляйтесь этому парню:

Выжидательная позиция не всегда является верной стратегией
Правило 2: «Опасайтесь жадности других. Будьте жадными, когда другие боятся».

Это известная фраза Уоррена Баффета, которая призывает людей покупать, когда другие продают (провоцируя падение цен) и быть осторожными, когда все покупают (провоцирую рост цен).

Обычно за падением цены следует отскок, который вызывает рост цены, поэтому инвесторы могут использовать спад для покупки криптовалюты по более низкой цене.

С другой стороны, за ростом обычно следует коррекция, которая приводит к большому падению цены. Это естественно, так как инвесторы, скорее всего, начнут продавать, как только цена вырастит, тем самым они просто забирают свою прибыль.

Лучше не погружаться в это слишком глубоко, так как это может усложнить понимание. На мой взгляд, если вы инвестировали в хорошую криптовалюту, любое время будет подходящим моментом для покупки.

Еще один совет – будьте терпеливыми: если вы купили монету, когда ее цена была высокой, и если она начнет снижаться, просто подождите, пока она не восстановится.

Вы же не хотите купить криптовалюту по завышенной цене, а затем продать по заниженной, ведь если ее цена опять начнет расти, все это может обернуться для вас нехилым стрессом:

https://youtu.be/hCC6ZhRS7sY
Потеря инвестиций может стать настоящим стрессом – спросите парня на видео

Еще один отличный момент для покупки — это когда монета находится в стадии накопления: это когда монета медленно, но очень устойчиво растет в течение длительного периода времени.

Вы даже можете настроить шаблоны для автоматической покупки на бирже, если ожидаете дальнейшего падения цен.

Вы также можете добавить монету в приложение по отслеживанию цен, такое как Blockfolio, и настроить уведомления об изменениях цен (об этом будет сказано ниже).

Покупать задешево, продавать задорого

В идеале хотелось бы купить криптовалюту за копейки, а продать, когда ее цена будет максимально высокой.
Например, если бы вы купили 12 августа 2016 года 300,000 Stratis по цене $ 0,01, то сейчас у вас было бы $ 300,000 по текущей цене $ 1,10.

Если бы вы продали ее в январе 2018 года, то стали бы миллионером, получив более 4,2 миллионов долларов от первоначальной инвестиции в 3000 долларов, учитывая цену 14 долларов за монету в то время.

Если вы упустили момент, когда цены были низкими, у вас еще есть шансы купить валюту во время периодических ценовых спадов. Тем не менее, тот факт что вы не купили монету по самой низкой цене, не означает, что вы опоздали. Многие проекты занимают годы, чтобы достичь своего полного потенциала, поскольку их развитие и внедрение, естественно, занимает время.

Опять же, инвестировав в крипту, запаситесь терпением.

Давайте вернемся к правилу 2: «Опасайтесь жадности других. Будьте жадными, когда другие боятся».

Это значит: ждите, пока остальные покупают, и покупайте, когда остальные продают.

Когда инвесторы проявляют «жадность» и активно скупают монеты, это заставляет цену расти и вы рискуете переплатить за монету, особенно если позже наступит коррекция (временное снижение цены).

Если вы наблюдаете ценовой памп без веских на то причин (никаких новых разработок, никаких партнерских соглашений, никаких важных новостей или обновлений), то прежде чем покупать, вам лучше подождать, пока цена снова не опустится.

Ходлинг

Да, вы все правильно поняли, ходлинг. Это практика удержания долгосрочных инвестиций, не поддаваясь желанию продать.

Это на самом деле мем, который возник из орфографической ошибки Биткоин-инвестора, которую он допустил на форуме bitcointalk. Позже люди начали использовать термин HODL (вместо HOLD), имея в виду «держаться изо всех сил».

Многие криптовалютные инвесторы утверждают, что они заработали больше денег, удерживая и не продавая свои инвестиции, хотя другие говорят, что больше заработали как раз таки на продажах. Если вы новичок, я рекомендую вам придерживаться тактики ходлинга, а торговлю оставить профессионалам или более опытным игрокам.

Если вы планируете присоединиться к легиону криптовалютных ходлеров, то вот некоторые полезные термины, которые вы должны знать:

• Sats — сокращение от Satoshis, Bitcoin-копейка, 1 Satoshi = 0.00000001 Bitcoin.
• Fiat — фиатная валюта, ваши стандартные валюты, такие как USD, GBP, евро, CNY и т.д.
• ATH — все время высокая, пик цены монет.
• Bull market (Бычий рынок) – рынок, на котором цены на монеты растут, стимулируя покупку
• Bear market (Медвежий рынок) – рынок, на котором цены на монеты падают, стимулируя продажу
• Feeling Bullish  (Предчувствие бычьего рынка) —  предчувствие, что инвестиции будут расти в цене
• Feeling Bearish ( Предчувствие медвежьего рынка)— предчувствие, что инвестиции потеряют свою ценность
• Weak Hands  (Слабые руки) – люди, которые покупают монету, а затем продают, как только цена падает
• Strong Hands  (Сильные руки) – инвесторы, которые держатся за монеты, независимо от того, насколько низко падает цена
• Bloodbath (Кровавая баня)— когда большое количество монет массово падает в цене
• Moon  (Луна) – массовый рост цен
• Shakeout  (Встряска) – когда цена криптовалюты падает так низко, что вынуждает многих обеспокоенных инвесторов продавать в убыток.
• Whale  (Кит)— крупный инвестор, который владеет большим количеством криптовалют; из-за огромного количества криптовалют, которые он держит, считается, что он может влиять на цену монеты, размещая большой ордер на покупку или продажу активов и продавая большое количество монет.
• Buy walls (Размещать   большой ордер на покупку) — когда ордеров на покупку конкретной монеты намного больше ордеров на продажу. Ходят слухи, что киты могут использовать ордера на покупку, чтобы попытаться поднять цену монеты.
• Sell walls  (Размещать   большой ордер на продажу) — когда ордеров на продажу намного больше ордеров на покупку. Ходят слухи, что киты могут использовать ордера на продажу, чтобы подавить цену криптовалюты (обычно, чтобы больше накопить для себя). Пример: представьте, что монета стоит $ 4 и ее общее предложение составляет 5 млн, и есть заказ на продажу 1 млн монет по $4,2 за каждую, цена, скорее всего, не поднимется выше этой цены.
• FUD — страх, неуверенность, сомнение. Негативные новости, которые распространяются о криптовалюте. FUD может заставить инвесторов усомниться в своих инвестициях и продать их или помешать другим инвесторам купить монету.
• Pump & Dump  (Накачать и сбросить) – схема, при которой группы покупают криптовалюту, когда она дешевая, и искусственно создают шумиху, заставляя ничего не подозревающих инвесторов покупать активы, что приводит к «накачке» (пампу) цены; в этот момент ранние инвесторы создают обвал и забирают прибыль. После обвала цена падает, и обманутые инвесторы становятся «держателями мешков».
• Bag Holder (держатель мешков) — инвестор, который держится за заведомо плохую инвестицию, говоря иначе – инвестор, которого «оставили с носом»; они могут быть жертвой схемы pump & dump или просто купили плохую монету на ее пике, а затем ее цена упала.
• FOMO — страх упустить выгоду, когда инвесторы лихорадочно покупают монету, чтобы не упустить выгоду при повышении цен, это обычно происходит во время пампа.
• New Blood/Fresh Meat  (Новая кровь / свежее мясо) – другое название для новичков или новых инвесторов.
• DYOR —  проводите собственные исследования.
• Premine (предварительный майнинг)—это когда разработчик выделяет определенное количество монет на определенный адрес перед выпуском исходного кода в открытое сообщество. Обычно когда это происходит, разработчики уже зарезервировали определенное количество монет для себя по определенной причине.
• Bloody Monday  (Кровавый понедельник) – термин, придуманный крипто-сообществом Twitter для обозначения ситуации, когда цена большинства альткоинов, по их словам, падает каждый понедельник.

Получение прибыли

Почему вы хотите получить прибыль?

• Чтобы обеспечить прибыль в другой форме, такой как фиатная валюта.
• Вы можете получить прибыль в биткоине, а затем использовать монеты для покупки новых криптовалют или увеличения ваших запасов в текущих альткоинах.
• Если ваши инвестиции сильно «прокачались» (увеличились в 10-кратном или 100-кратном размере), вы можете «снять сливки» в биткоинах или фиатной валюте и купить побольше той же монеты, когда цена на нее начнет падать.
• Вложиться в традиционные активы, такие как золото/серебро, акции, индексные фонды, взаимные фонды, недвижимость (REIT) и т.д.

Если вы хотите заработать на криптовалюте, я бы рекомендовал обналичить не более 50%, если вы считаете, что стоимость криптовалюты будет продолжать расти в будущем.

Давайте назовем это методом «рейка»: вы выводите определенный процент прибыли каждый раз, когда ваши инвестиции достигают небывалого максимума.

Например, вы покупаете криптовалюту на сумму $ 5000 по $ 0,50 за монету, когда цена достигает $5, вы получаете 10-кратную выгоду, что даст вам $ 50000.

Теперь вы продаете $ 10 000 (20%) и оставляете себе оставшиеся $40,000 (80%). Во время бычьего рынка 10-кратный прирост прибыли не является редкостью и вполне ожидаем.

Такая тактика может оказаться очень эффективной непосредственно перед медвежьим рынком, когда цены на большинство криптовалют начнут падать, поскольку инвесторы продают свои токены, позволяя вам выкупать их по более низкой цене.

Что вызывает повышение цены на монеты?

Одной из причин высокого роста цены на криптовалюты является предложение токенов. Это естественно: если что-то имеет скудное предложение и высокий спрос, его стоимость будет увеличиваться.

Другие факторы, которые могут привести к росту цены на криптовалюты, включают в себя:

• Новые разработки и заявления о том, что криптовалюта имеет большое сообщество; обычное заявление или новая функция могут вызвать огромную волну покупательской активности, которая приведет к росту цены монет.
• Разработчики криптовалют своевременно выполняют сроки и цели дорожной карты; это может заставить инвесторов покупать больше криптовалюты из-за повышения доверия.
• Криптовалюты, фигурирующие на небольших биржах, добавляются на более крупные и более популярные биржи (увеличивается принятие пользователями).
• Игроки, использующие схему pump and dump, обычно имеют дело с очень маленькими и теневыми криптовалютами, которыми легче манипулировать.
• Хайп: люди с большим количеством последователей и влиянием могут призывать людей инвестировать в криптовалюту, Джон Макафи является одним из примеров.
• Реальное использование и принятие криптовалюты, сокращение предложения и увеличение спроса.

Вы можете использовать предложение криптовалюты и рыночную капитализацию, чтобы точно рассчитать цену, используя эту формулу:

Рыночная капитализация / Оборотное предложение = Цена

Например, текущая рыночная капитализация биткоина составляет $ 93,779,421,380 USD, а оборотное предложение составляет 17,654,937 BTC, поэтому:

$93,779,421,380 / 17,654,937 BTC = $5311,79 цена биткоина по состоянию на 20 апреля 2019 года.

Вы также можете использовать рыночную капитализацию криптовалюты, чтобы сделать прогноз цены.

Предположим, вы наткнулись на прогноз, что биткоин будет иметь рыночную капитализацию в $1 триллион к 2020 году, далее вы бы сделали расчет следующим образом:

$1,000,000,000,000/17,654,937 = $56,641.38 прогнозируемая цена к 2020 году.

Однако стоит иметь в виду, что оборотное предложение криптовалюты может увеличиться к тому времени, что повлияет на прогнозируемую цену, но не намного в большинстве случаев.

Вы можете узнать предложение монет и рыночную капитализацию на coinmarketcap.com.

Отслеживание цен на криптовалюты и прибыли

Есть ряд приложений, которые вы можете использовать, чтобы посмотреть цену ваших любимых монет, а также проверить, сколько прибыли вам принесли ваши инвестиции.

Три моих фаворита – Blockfolio, Coinfolio и CoinCap.

Вы также можете настроить ценовые оповещения, которые отправляют вам push-уведомления, когда цена падает или поднимается выше определенного уровня.

Несмотря на то, что у меня установлены все три, я лично предпочитаю Blockfolio из-за его функции «сигнал», это классная функция, которая отправляет мне уведомления, содержащие новости от разработчиков криптовалюты, которую я отслеживаю.

Я мало пользовался Coinfolio, поэтому не могу как следует прокомментировать его функции, а вот CoinCap имеет отличную диаграмму, которая показывает все ваши текущие инвестиции в криптовалюту.

Если бы вам нужно было выбрать два приложения, я бы определенно рекомендовал Blockfolio + CoinCap.

Поиск новых инвестиционных возможностей

Наконец, давайте посмотрим, как искать новые инвестиционные возможности в криптовалютном пространстве.

Низкий-Средний Риск

Bitcointalk
Bitcointalk – это онлайн-форум, где криптовалютные инвесторы могут собраться и обсудить криптовалюту, технологию блокчейн, новые монеты и ICO и т.д.

Разработчики также используют форум, чтобы объявить о монетах, над которыми они работали, если вы не знаете, какие новые монеты искать просто введите «ANN» в строке поиска на форуме или вставьте это в поисковый браузер: «сайт: bitcointalk.org: ann»»

Bitcointalk также является хорошим источником для поиска приглашающих ссылок на каналы slack, telegram и discord, которые также предоставляют множество качественной информации и прямых обновлений от самих разработчиков.

Забейте в поиск Bitcointalk для получения информации о монете и поищите приглашения на каналы slack, telegram и discord.

Важная информация, которую нужно учитывать:

• Имеет ли криптовалюта или стоящая за ней платформа реальное применение? Какова цель криптовалюты?
• Что представляет собой «монета»? Владение? Валюта? Это токен?
• Был ли у криптовалюты премайнинг? Если да, то почему?
• Активно ли развивается экосистема криптовалюты? (Пообщайтесь с разработчиками на slack и узнайте)
• Причины оборотного и общего предложения (спросите на slack или bitcointalk)
• Кто стоит за криптовалютой и каковы их полномочия?

Reddit

Проверьте подраздел reddit о криптовалютах: https://www.reddit.com/r/CryptoCurrency/, чтобы найти общие обсуждения по альткоинам, а также самому биткоину.

Вы найдете много мнений на Reddit, поэтому я классифицирую это больше как средний риск – всегда делайте свои собственные исследования; и если вы обнаружите монету на Reddit, поищите ее на Bitcointalk.org и более подробно разузнайте в официальном подразделе reddit.

Средний-высокий риск

Следите за информаторами в twitter. Этот вариант более рискованный, чем предыдущие, так как он предусматривает доверие к онлайн-аккаунтам Twitter, а многие из них анонимны.

Информаторы (т.н. tipsters) – это инвесторы или трейдеры, которые постят твиты о своей деятельности и делятся мнениями, включая:

• Ценовые прогнозы для конкретных криптовалют
• Криптовалюты, которыми они торгуют, а также их цели покупки и продажи

Будьте очень осторожны, принимая советы от информаторов, так как в twitter действуют активные группы, продвигающие схемы pump & dump, и всегда помните девиз: проводить свои собственные исследования.

Если вы хотите найти информаторов, используйте хэштеги (#crypto, #bitcoin, #cryptotwitter) или ценовые тикеры ($btc, $eth, $bnb $xrp и т.д.) Я не буду постить никаких рекомендаций на этот счет, так как считаю, что каждый инвестор должен сам выбирать, чьему совету следовать.

Резюме:

1. Для более безопасного подхода инвестируйте в «голубые фишки».
2. После того, как вы выбрали криптовалюту для инвестирования, купите несколько монет, чтобы заложить основу.
3. Покупайте последовательно и на длительный срок, чтобы максимизировать свою прибыль.
4. Покупайте больше криптовалюты, когда цена падает, чтобы увеличить потенциал своей прибыли.
5. Продайте 20-30% своей прибыли, если удерживаете криптовалюту на длительный срок и стремитесь к 10x-100x приросту профита.
6. Используйте такие приложения, как Blockfolio, Coinfolio или CoinCap для мониторинга движения цен и отслеживания прибыли.
7. Используйте Bitcointalk для открытия новых криптовалют и участия в обсуждении с разработчиками и другими инвесторами.

Полезные источники:

CEX — криптовалютная биржа, которая позволяет пользователям покупать Биткоин, Эфириум, Ripple и другие альткоины непосредственно за наличные деньги из любой страны мира. Регистрация на CEX

BitPanda — европейская криптовалютная биржа с наибольшим количеством альткоинов, которые можно приобрести напрямую за наличные.

В настоящее время только европейские пользователи могут купить там криптовалюту, но в будущем может быть доступна поддержка по всему миру. См. BitPanda

Binance — криптовалютная биржа, где пользователи могут купить большинство альткоинов, используя Биткоин или Эфириум. Регистрация на Binance

Ledger Wallets — Аппаратные кошельки (они же «холодные кошельки»), где вы можете хранить большинство криптовалют безопасно в офф-лайн режиме для дополнительной безопасности. Купить Ledger Wallets

Это все. Я надеюсь, вы нашли это руководство полезным – подписывайтесь на меня на Medium или Twitter.