20% всех добытых биткоинов никогда не принесут доход своим законным владельцам – такие грустные цифры приводит аналитическая компания SEW. На состояние 20 сентября 2021 года стоимость потерянной криптовалюты оценивается в 167 миллиардов долларов. Одни владельцы просто забыли пароли от своих кошельков, другие стали жертвами мошенников, которые терроризируют крипторынок и в 2021 году.
Стоит понимать, что полностью обезопасить свои активы криптоинвесторы не могут, но сократить шанс до минимума – вполне. В этой статье я расскажу о том, какие методы используют мошенники для получения ваших монет, а также о том, как не стать жертвой криптопреступников.
Фокус с “запятой”
Этот метод чаще всего используется мошенниками в Телеграм и на р2р-площадках. Представим ситуацию, что у трейдера есть ЕТН на сумму 9357 долларов. Он хочет их обменять на доллары, и вдруг какой-то пользователь предлагает обмен. При этом он заявляет, что переведёт деньги трейдеру первым. Владелец Эфириума “покупается” на этот благородный жест и теряет бдительность. Далее получает код на сумму 9.357 долларов, подтверждает его и переводит деньги мошеннику. Скорее всего, даже не все из моих читателей заметили подвох: вместо девяти тысяч продавец перевёл всего лишь 9 долларов. В таких случаях мошенник рискует потерять деньги, ведь инвестор может заметить этот подвох. Но согласитесь, такой незначительной суммой не жалко рискнуть, когда есть шанс получить в тысячу раз больше.
Чтобы не стать жертвой махинаций, крайне не рекомендую использовать р2р-площадки, ведь подавляющее большинство мошенников “водится именно там”. Если очень хочется провернуть быстрый обмен с физлицом, то лучше это сделать с человеком, которому вы доверяете и знаете лично.
Инвестиции в “пустышку”
Финансовые пирамиды не обошли и сферу криптовалют. Несмотря на то, что о них знает огромное количество людей, углубленно изучают крипторынок лишь немногие. Из-за таких поверхностных знаний у людей часто складывается впечатление о том, что цифровые монеты – бесконечно растущий актив, иными словами – лёгкие деньги. Этим пользуются мошенники, которые предлагают людям “проекты со 100%-ой прибылью”. Как правило, пирамидами являются проекты, имеющие красивую оболочку, но за которыми не закреплён никакой продукт. Инвесторов побуждают привлекать новых людей, а взамен предлагают процент прибыли с каждого приведённого человека. Такие компании построены по “схеме Понци”. Она заключается в том, что организация не предлагает никакого товара или услуги и существует только за счёт привлечения новых вкладчиков. Дивиденды более ранним инвесторам выплачиваются за счёт вкладов новых людей. Итог работы финансовых пирамид всегда один – убытки вкладчиков и закрытие компании: либо владельцы привлекаются к ответственности, либо исчезают с деньгами вкладчиков.
Последний крупный проект, который в итоге оказался пирамидой – Onecoin, привлекший 4 миллиона евро инвестиций. Удивительно, как проект, не имеющий “основу основ” цифровой монеты – блокчейна, привлёк более 3 миллионов инвесторов. Дело в отключенной бдительности из-за обещанной прибыли, помпезных выступлениях владелицы проекта, а также огромных деньгах за каждого приведённого в проект человека. На российском рынке также “пошумел” проект Qubitlife, инвестируя в который россияне потеряли миллионы долларов.
Помните, что ни одна компания не может гарантировать горы денег и сверхприбыль. Если условия какого-то проекта слишком хороши, чтобы быть правдой – лучше избегать его. Если вы новичок, вкладывайте только в проверенные монеты или проекты.
Хакерские атаки
Хакеры взламывают торговые площадки чуть ли не каждый день, атакам подвергаются даже крупнейшие биржи. Держать активы на бирже очень удобно, ведь можно быстро заняться торговлей и не совершать лишние транзакции средств с криптокошелька на биржу. Но такой способ хранения подвергает опасности ваши деньги. К тому же, биржа в неожиданный момент может уйти на техобслуживание, из-за чего активы будут временно заморожены. Это значит, что совершить транзакцию со своей криптовалютой пользователям криптобирж не удастся, поэтому трейдеры иногда теряют шанс выгодно продать монеты из-за резкого пампа.
Для крупных сумм самый лучший вариант – аппаратные криптокошельки. Это специальные устройства, главная функция которых – хранение ключей шифрования. Стоят кошельки в районе 100 долларов и выше, так что их покупка целесообразна для крупных вкладчиков. Для остальных есть десктопные и мобильные кошельки. Таких кошельков в интернете можно найти десятки, причём есть как адаптированные под одну монету, так и мультивалютные. Лучше всего скачивать кошельки с официальных сайтов: например, для Биткоина одним из лучших кошельков является Bitcoin Core, а для эфириума – MyEtherWallet. Что касается мобильных устройств, самым популярным кошельком является Trust Wallet. Он хорошо взаимодействует с Бинанс, что будет для многих пользователей плюсом. Прямо в кошельке также есть функция покупки/продажи криптовалюты. Это удобно, но, к сожалению, высокие комиссии.
В общем, не храните активы на бирже долгое время, так спокойнее и безопаснее.
Ненадёжный продавец
Согласно исследованию проекта exnode.ru 55% инвесторов имели проблемы с выводом криптовалют, а 2% людей безвозвратно потеряли свои деньги. Чтобы избежать встречи с мошенником и не попасть в грустную статистику жертв криптопреступников, эффективнее всего использовать агрегаторы по мониторингу обменных курсов. Опытный продавец наверняка пользуется такими сервисами, а новички, скорее всего, не знают о существовании таких сервисов. Для них этот способ мониторинга покажется лайфхаком, поэтому рассказываю.
Интерфейс сайта для мониторинга криптообменников exnode.ru
Агрегаторы – сайты, собирающие в себе сотни обменных пунктов и составляют из них список. Список состоит из нескольких столбцов, которые содержат в себе информацию о названии обменника, доступных резервах, условиях обмена, отзывы и т.д. Если раньше курсы криптовалют на сайтах-агрегаторах могли отличаться от актуальных курсов обменника, то сейчас скорость передачи всех данных составляет 2-3 секунды. Благодаря этому пользователи получают только актуальную информацию об условиях обмена.
В первую очередь, этот перечень криптобменников можно использовать для экономии времени, ведь без него приходится вручную искать наиболее подходящий курс у надежного продавца, что иногда занимает несколько дней. Во-вторых, сервис не берёт с вас никаких денег. Например, exnode.ru не является коммерческим, и в первую очередь используется работниками для торговли криптовалютой, мониторинга ситуации на рынке и исследований. В-третьих, все обменники верифицированы, так что все продавцы из списка являются надёжными.
Также на сайтах-агрегаторах можно отсортировать предлагаемые курсы обмена и в один клик найти наиболее выгодный для себя вариант.
Вывод:
Столкнуться с мошенником можно абсолютно на всех стадиях взаимодействия с криптовалютой: покупка, торговля, хранение и обмен. Если быть внимательным и рассудительным, стать жертвой шанс минимальный.
- Чтобы покупать/продавать монеты, следует использовать только надёжные сервисы – криптообменники и биржи. Ни в коем случае не связываться с р2р-площадками.
- Не хранить активы непосредственно на торговой площадке, ведь иначе у вас выше шанс потери монет. Для больших сумм следует купить аппаратный кошелек, то есть физический носитель информации, для небольших сумм подойдут онлайн, десктопные и мобильные кошельки.
- Если вы новичок, не вкладывайтесь в новые проекты. Если кто-то сам предлагает какой-то продукт – лучше перестраховаться и проигнорировать предложение.
- Для поиска надёжного обменника лучше всего использовать бесплатные сайты-агрегаторы, такие как exnode.ru, или похожие.
The post Как мошенники крадут криптовалюту? first appeared on CryptoFeed.
