Как и где торговать криптовалютой: ТОП лучших бирж, условия, советы экспертов

Торговля криптовалютой доступна на биржах, Р2Р-сервисах и даже в обменных пунктах. Суть сделки состоит в покупке токенов и их последующей продаже при повышении курса. Полученная разница является прибылью трейдера или инвестора. Ниже кратко рассмотрим, как правильно торговать криптовалютными активами, и где это лучше сделать с минимальным риском и наибольшей выгодой.

Что такое торговля криптовалютой: трейдинг и инвестирование

Термин «торговля» является глобальным элементом экономики всех стран мира. Его суть состоит в покупке и продаже определенных ценностей. Покупатель при этом получает товар, а продавец финансовую компенсацию. Криптовалюта может выступать в роли объекта для торгов, как фьючерсные / опционные контракты, продукты, акции, облигации и иные активы.

Необходимо разделять два способа торговли криптовалютой:

1. Трейдинг. Подразумевает куплю-продажу токенов на небольших временных отрезках. Как правило, открытие и закрытие позиции происходит в срок до 1-2 дней. Все зависит от стратегии, которая может быть рассчитана на торговлю по тренду, дневному трейдингу или иных направлениях.
2. Инвестирование. Подразумевает покупку криптовалюты в расчете на рост ее цены в будущем и получение дохода в долгосрочной перспективе. Главным критерием эффективности считается ROI-коэффициент, который рассчитывается в виде отношения прибыли к цене. К примеру, если купить криптовалюту по цене 100 долларов за токен, а через месяц цена увеличивается до 190 долларов, рентабельность будет равна 0,9 или 90%.

Участник рынка сам выбирает, как торговать криптовалютой — через трейдинг или инвестирование. Первый вариант подходит для людей, рассчитывающих на быстрое получение заработка, но с меньшим уровнем прибыли. Второй путь интересен терпеливым участникам рынка, готовым подождать дольше для получения более высокого дохода.

Базовые стратегии для новичков

Торговля криптовалютой требует подготовки и понимания принципов работы рынка. В зависимости от выбранной стратегии участник может использовать фундаментальный или технический анализ. Первый путь подразумевает учет экономических и финансовых факторов для определения будущей цены платежного инструмента, а второй — исторические изменения курса и использование дополнительных инструментов: графические паттерны, объем и т. д.

Выделяется три базовых направления, как можно торговать криптовалютой новичкам:

1. По тренду. Стоимость криптовалютного актива всегда идет в определенном направлении. Движение (трент) может быть восходящим (в случае длительного роста цены) или нисходящим (при ее снижении). Задача трейдера в том, чтобы определить начало тренда и своевременно купить / продать криптовалюту. К примеру, для восходящего тренда характерен растущий график в течение продолжительного времени.
2. На изменении цены. Для реагирования по тренду необходимо иметь базовые знания и использовать технический анализ. Для принятия решения можно использовать такие инструменты, как скользящие средние (МА, ЕМА и прочие). Полезным инструментом является RSI, указывающий силу тренда и вероятность его продолжения. Нельзя избегать применения MACD, информирующем о дальнейшем движении рынка.
3. Покупка частями. Самый простой способ инвестирования в виртуальные деньги — их приобретение небольшими долями. К примеру, ежемесячно можно покупать небольшую сумму в BTC или ETC. Плюс такой стратегии состоит в доступности для новичков и минимальных рисках.

Торговлю криптовалютой нельзя назвать простым способом заработка, ведь она требует подготовки, знания азов технического / фундаментального анализа и готовности вникать в ситуацию на рынке. Совершение сделок на интуиции или по принципу «повезет-не повезет», как правило, влечет за собой потерю капитала.

Где торговать криптовалютой: основные варианты

При наличии необходимых знаний можно переходить к торговле криптовалютными активами. Покупка и продажа осуществляется через биржи, Р2Р-платформы или обменные сервисы. Каждый из методов имеет индивидуальные особенности, плюсы и минусы, на которых остановимся подробнее в статье.

Криптовалютные биржи

Торговля криптовалютой на бирже — наиболее удобный и прибыльный способ заработка. Такие платформы созданы для купли-продажи токенов, имеют удобный интерфейс и позволяют задавать условия торговли. При выборе важно учитывать комиссии за ввод-вывод денег, за конвертацию и другие услуги. Не менее важным фактором являются лимиты на проведение транзакций, репутация, набор доступных инструментов и т. д.

ТОП лучших бирж для торговли криптовалютой

В распоряжении пользователей большой выбор бирж, отличающихся по размеру комиссии, необходимости верификации и другим условиям. В список лучших платформ с позиции комиссий стоит отнести:

1. Binance (binance.com/ru). Крупная платформа с объемом торгов около 76 млрд долларов в сутки, более 600 криптовалют в листинге и низкие комиссии. В частности, при торговле фьючерсными контрактами комиссия 0,02 / 0,05% для мейкера и тейкера, а также 0,1% для спот-рынка. Для начала торгов нужно зарегистрироваться, пополнить баланс и подтвердить личность.
2.  OKEx (okx.com/ru). Возможности биржи позволяют конвертировать более 30 криптовалют с помощью банковской карты и иных способов платежей. Платформа дарит 10 долларов при покупке криптовалюты на сумму от 100 долларов и выше. Для удобства торгов доступно мобильное приложение, позволяющее контролировать курс, совершать обмен криптовалюты, получать оповещения об изменении цены, проверять курс Биткоин и сравнивать цены на разных платформах. Размер комиссии составляет 0,08 и 1 процент на спот-рынке, а также 0,02 и 0,04 процента на фьючерсные контракты.
3. Huobi (huobi.com). Крупная биржевая платформа, предлагающая большой выбор платежных инструментов и способов проведения оплаты. Комиссия при работе на спот-рынке составляет 0,2%, а в отношении фьючерсных контрактов 0,02 и 0,05 процентов. Для новичков предусмотрено обучение. Биржа входит в ТОП-3 по объему торгов, имеет восьмилетний опыт деятельности и десятки миллионов пользователей.
4. Currency.com (currency.com/ru). Известная европейская платформа, позволяющая проводить операции с токенизированными биржевыми / сырьевыми активами, акциями, индексами и облигациями. Позволяет работать более чем с 2000 токенов, имеет узкие спреды, конкурентные комиссии и высокий левередж. Комиссии на спот рынке составляют 0,075%.
5. CEX (cex.io). Простая в пользовании и надежная платформа, позволяющая торговать криптовалютами с помощью кредитной / дебетовой карты. В распоряжении пользователей большой выбор вариантов оплаты, гарантия безопасности, поддержка 24/7. Тейкеры и мейкеры отмечают разумные комиссии, большой выбор ордеров и широкий ассортимент API-решений. Платежи на спот-рынке — 0,16% и 0,25%.

Особый интерес представляют биржи без верификации (KYC). Таких площадок мало из-за желания правительств разных стран взять под контроль криптовалютных рынок. Одним из главных условий является сбор данных о клиентах.

Биржи без верификации

Есть ряд сайтов, на которых можно торговать криптовалютой без предоставления личной информации:

1. Bybit (bybit.com). Smart-платформа для торговли виртуальными монетами, предоставляет данные в режиме онлайн, отличается высокой ликвидностью. К особенностям относится безопасность, поддержка 24/7, большой выбор торговых инструментов.
2. BTC-Alpha (btc-alpha.com/ru). Биржа, предназначенная для безопасной / надежной торговли. Предоставляет оперативные сведения о ценах, позволяет наблюдать за движением рыночных цен, обеспечивает быстрый ввод / вывод денег. Для торговли криптовалютой на небольшие суммы верификация не обязательна.
3. YoBit (yobit.net). Криптобиржа предлагает большой выбор торговых пар, имеет большой выбор платежных сервисов и низкие комиссии. Для проведения сделок с криптовалютами не нужно проходить верификацию. К дополнительным плюсам относится поддержка ввода / вывода в рублях, низкие комиссии, быстрый ввод / вывод денег, удобное русскоязычное меню и т. д.

Важно учесть, что отсутствие верификации — условное понятие, ведь без подтверждения личности пользователь получает ограниченный функционал.

Децентрализованные / централизованные биржи

Рассмотренные выше биржи являются централизованными и находятся под контролем управляющих компаний. Все они работают официально, имеют простой для понимания интерфейс и широкий функционал. Недостаток в том, что приходится предоставлять персональный ключ третьей стороне, а также предоставлять право проводить операции.

На этом фоне все более востребованы DEX-биржи, отличающиеся децентрализацией. Все транзакции проводятся напрямую и без дополнительного контроля со стороны третьих лиц. Нюанс в том, что все сделки на DEX требуют выплаты комиссии, которая платится в Эфириум и может иметь большие размеры. Это значит, что для торговли криптовалютой на небольшие суммы этот вариант не подходит.

К основным децентрализованным биржам стоит отнести:

1. Uniswap (uniswap.org). DEX-платформа с объемом торговли около 900 млрд долларов с более чем 93 млн сделок. Сервис с открытым исходным кодом, работающий без посредников, обеспечивающий высокую скорость и безопасность сделок. С практической позиции этого группа smart-контрактов, определяющие способ создания пулов и обмена платежными инструментами.
2. PancakeSwap (pancakeswap.finance). Одна из наиболее надежных бирж, имеющая свыше 42 млн пользователей и 3-миллионное ежемесячное пополнение. Сервис позволяет торговать без регистрации. Имеется подробная программа обучения и возможность старта без навыков.
3. BakerySwap (bakeryswap.org). Крупнейшая площадка для торговли криптовалютой с высоким уровнем ликвидности. Имеет выгодные условия, мощную партнерскую программу, квалифицированную поддержку.

Плюсы и минусы биржи

Торговля криптовалютой на бирже имеет слабые и сильные места.

Преимущества:

1. Минимальные комиссии за транзакции.
2. Множество дополнительных опций.
3. Удобство торгов: инструменты хеджирования, лимитные ордера.
4. Поддержка 24/7.
5. Доступность к рынкам OTC.
6. Мощная партнерская программа.
7. Возможность применения разных стратегий инвестирования и т. д.

Недостатки:

1. Необходимость верификации личности (на большей части платформ).
2. Сложность для новичков.
3. Возможные ограничения для жителей России.

К наиболее востребованным биржам для торговли криптовалютой относится Бинанс, ОКЕх, FTX и другие.

Р2Р-сервисы

На второй позиции по популярности находятся P2P-сервисы, не имеющие ограничений с позиции юрисдикций и направлений сделок. Здесь можно реализовать любые варианты обмена. Торговля криптовалютой осуществляется с помощью трех сторон:

1. Р2Р-сервис выступает посредником между участниками операции. В его функции входит депонирование криптовалюты продавца до проведения оплаты второй стороной. Средства могут осуществляться вне платформы, напрямую или иными способами. Размер комиссии в зависимости от Р2Р-сервиса и типа проведения транзакции может отличаться.
2. Покупатель и продавец — стороны сделки, которые в зависимости от направления сделки могут покупать-продавать криптовалюту.

ТОП наиболее популярных Р2Р платформ для сделок с криптовалютой

Рынок P2P сервисов постоянно расширяется, но в список основных можно включить рассмотренные ниже платформы.

LocalCryptos (localcryptos.com/ru)

Платформа предоставляет свыше 40 способов оплаты, шифровку сообщений, доступность по всему миру и защиту Escrow-данных. Для начала торгов необходимо создать аккаунт, посмотреть имеющиеся предложения, открыть сделку и провести обмен. Для удобной торговли криптовалютой и поиска контрагентов предусмотрен фильтр. С его помощью можно выбрать сам токен, местоположение, способ оплаты и т. д. Доступные платежи: банковский перевод, ПейПал, наличные, SEPA-перевод и другие варианты. Комиссия за сделку не взимается.

Binance P2P (p2p.binance.com/ru)

Ответвление биржи Бинанс, ориентированное на торговлю криптовалютой с участием контрагентов. Позволяет покупать / продавать BTC, DOGE, BUSD, ETH, DAI и другие монеты. Процесс торговли проходит в несколько этапов: размещение ордера с депонированием нужной суммы, отправка деньги с учетом способа оплаты и получение криптовалюты. Плюсы площадки в минимальной комиссии, гибких способах проведения платежа, сохранением конфиденциальности и выгодными условиями.

Bitzlato (bitzlato.com/ru)

Р2Р-сервис, позволяющий торговать криптовалютой с 0-й комиссией. Сервис работает с 2015 года, предлагает 10 видов виртуальных монет для обмена и открыт для жителей 69 стран. Плюсы сервиса в отсутствии идентификации, более 100 способов оплаты и высокой скорости проведения операций (до 6-10 минут).

Bitpapa (bitpapa.com)

Удобный сайт для торговли криптовалютами Биткоин, Эфириум, USDT и т. д. Платформа предлагает свыше 100 вариантов проведения платежей, отсутствие комиссий, гарантию защиты сделок и удобный Телеграм-бот. Также пользователям доступен кошелек и приложение для смартфонов. При установке программы на смартфон можно торговать криптовалютой и получать поддержку в режиме 24/7.

LocalBitcoins (localbitcoins.com/ru)

Одна из крупнейших платформ для торговли криптовалютой, предназначенная для проведения сделок между частными лицами. Сервис играет роль посредника и гарантирует безопасность транзакций. После входа на сайт необходимо выбрать раздел «Быстрая покупка» или «Быстрая продажа», установить валюту и страну, а после посмотреть доступные предложения онлайн. Комиссия за операции с Биткоинами не взимается.

Garantex (garantex.io/p2p)

Ответвление криптовалютной биржи, позволяющее проводить финансовые операции с частными лицами по заранее согласованным условиям. После перехода по соответствующей ссылке P2P необходимо выбрать контрагента по методу оплаты, сумме, рублям и другим условиям. После выбора контрагента остается нажать на соответствующую кнопку и провести сделку.

Плюсы и минусы торговли криптовалютой на P2P

Рассмотренные выше и другие Р2Р-сервисы для торговли криптовалютой имеют ряд преимуществ:

1. Возможность проводить операции без идентификации личности (верификации). Исключением являются некоторые платформы, требующие проверку.
2. Защита транзакций и обеспечение безопасности торговли криптовалютой. При совершении сделки деньги «замораживаются» на счету платформы, а потом перечисляются после подтверждения перевода.
3. Большой выбор способ проведения платежей.
4. Простота поиска контрагентов, наличие большого количества фильтров.

Недостатки:

1. Более низкая ликвидность в сравнении с обычными биржами.
2. Наличие комиссий на некоторых платформах.
3. Ограниченное количество криптовалют для купли-продажи.
4. Возможные задержки транзакций из-за платежных систем и банковских учреждений.

Обменные пункты

Обменники — альтернативные сервисы, позволяющие обменивать криптовалюту на фиатные деньги и получать токены в обратном направлении. Главное — правильно выбрать направление, выполнить оплату и следовать инструкции. Для быстрого выбора можно использовать специальные сайты типа bestchange.ru, позволяющие выбрать обменный пункт с учетом курса, условий проведения платежа и других особенностей. Список обменников для торговли криптовалютой может меняться с учетом направления конвертации и других особенностей.

Преимущества:

1. Удобство для новичков.
2. Сохранение конфиденциальности.
3. Легкость и возможность применения всех опций.
4. Экономия для постоянных клиентов.
5. Реферальные программы.

Недостатки:

1. Большие комиссии.
2. Часто не хватает данных о разработчиках.
3. Нет защиты от мошенничества, поэтому в случае обмана деньги вернуть не получится.

Боты Телеграм

Один из способов торговли криптовалютами — применение Телеграм ботов. Как правило, по функционалу такие сервисы мало отличаются от обменных пунктов или Р2Р-площадок. Все транзакции происходят через мессенджер без необходимости входа на интернет-ресурс. Список ботов Телеграм огромен, поэтому выбирать необходимо внимательно во избежание попадания на мошенников.

К наиболее востребованным ботам для обмена стоит отнести:

• @BTC_CHANGE_BOT — наиболее быстрый бот для транзакций с криптовалютой (в частности, Биткоин);
• @Bitpapa_bot — не менее популярная платформа, обеспечивающая конвертацию в интересующем направлении.

Плюсы:

1. Легкость проведения транзакций.
2. Удобный интерфейс, в котором трудно запутаться.
3. Возможность выбора наиболее выгодного предложения.
4. Нет необходимости проходить регистрацию (возможны исключения).
5. Применение ботов для хранения криптовалюты.

Минусы:

1. Множество мошенников в этой сфере.
2. Ограниченный функционал.

Альтернативные варианты

Рассмотренные выше способы, позволяющие торговать криптовалютой, далеко не единственные. В качестве альтернативы можно использовать и другие пути:

1. ЭПС. Такие площадки представляют собой посреднические сервисы, имеющие необходимый функционал: купля-продажа, конвертация, оплата услуг и т. д. С помощью таких платформ можно проводить транзакции в разных направлениях. В качестве примеров, является Capitalist, AdvCash и другие.
2. Криптовалютные кошельки. В роли альтернативы можно использовать криптокошельки, позволяющие торговать криптовалютой. Особенность таких хранилищ состоит в купле-продаже виртуальных монет на выходных условиях. В качестве примеров стоит выделить Jaxx, Atomic и другие.
3. Криптоматы. Такие устройства предусмотрены для проведения сделок с криптовалютой. Купля-продажа осуществляется с помощью банкоматов, которые устанавливаются в разных городах. Для просмотра адресов можно использовать ссылку coinatmradar.com.

Как выбрать криптовалюту

Крупные биржи предлагают торговать широким списком криптовалют, в которых входит более 14 000 токенов. Главная сложность состоит в выборе наиболее перспективной токенов. При поиске подходящего варианта учтите следующие моменты:

1. Команда создателей. При оценке перспектив обратите внимание на то, кто разработал криптовалюту. Важно учесть команду создателей, их потенциальные возможности и планы. Оптимальный вариант, когда разработчики проекта открыли реальные данные и имели соответствующий опыт работы с финансовой, технологической и иными смежными сферами.
2. Экономическая суть. Крайне важно, чтобы токен имел перспективы с позиции заработка и позволял решать денежные проблемы. В состав экосистемы входят майнеры, NOD-операторы, разработчики стартапов и другие участники.
3. Исторические сведения. Вне зависимости от темпа изменения курса и числа пользователей виртуальных монет валюта должна пользоваться спросом и быть ликвидной. Не меньшее значение имеет вхождение валюты в листинг современных площадок.
4. Технические составляющие. При анализе большое значение имеют технические нюансы, связанные с богатством открытого исходного кода, механизмом консенсуса, возможными трудностями и вариантами их решения.

Кроме рассмотренных выше моментов, имеет значение и активность криптовалютного сообщества, правильность построения экосистемы, активность сообщества и т. д.

Что учесть при торговле криптовалютой

При желании зарабатывать на виртуальных деньгах важно учесть ряд эффективных советов:

1. Контролируйте все происходящее и оставайтесь в гуще ситуации. Своевременный анализ и реагирование на текущую ситуацию позволят принять правильное решение.
2. Будьте спокойны и сохраняйте оптимистический настрой. Это касается всех возможных ситуаций, связанных с торговлей криптовалютой.
3. Создайте действующую стратегию (план), которому вы будете следовать вне зависимости от ситуации. Без имеющегося алгоритма действий рассчитывать на успех не приходится.
4. Сразу определитесь, что такое криптовалюта, и в каком направлении вы планируете двигаться.
5. Выберите качественный и надежный кошелек, способный сохранять имеющиеся средства. Чем больше способов защиты, тем лучше.

Помните, что для получения успеха в будущем необходимо научиться проигрывать уже сейчас. Убытки от сделок являются обычным явлением, поэтому нужно быть внимательным при возникновении такой ситуации.

Итоги

Выше рассмотрены базовые принципы, где и как правильно торговать криптовалютой, получать выгоду и защитить капитал. Перед выполнением рассмотренных шагов заведите кошелек, разберитесь с особенностями сферы виртуальных монет и разберитесь с широким диапазоном торговых направлений. Если стоит задача в хранении крупных сумм, используйте аппаратный кошелек. При этом начните инвестиции с небольших средств, а уже после переходите к более серьезным вложениям.

Сообщение Как и где торговать криптовалютой: ТОП лучших бирж, условия, советы экспертов появились сначала на crypt-mining.net.