Поскольку Япония и Южная Корея, два крупнейших рынка криптовалют, все чаще оказывают давление на биржи, чтобы те убрали криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, то растут опасения того, что это может привести к увеличению числа рынков, по крайней мере в Азии, которые поддержат эту линию поведения.
Между тем аналитические блокчейн компании стараются разработать технологии, позволяющие лучше понять структуру монет, ориентированных на конфиденциальность, и отслеживать транзакции. Так, представитель CypherTrace считает, что компания должна достигнуть прогресса в отношении монет конфиденциальности к 2020 году, заявив:
«Мы с нетерпением ждем некоторых результатов по монетам конфиденциальности в 2020 году».
Но в настоящее время аналитические фирмы все еще далеки от того, чтобы найти решение для отслеживания транзакций монет конфиденциальности, таких как Monero. Из-за этого у подобных монет могут быть проблемы с регулируемыми биржами, особенно с теми, где есть фиатные пары.
Криптовалютный рынок в Азии и монеты конфиденциальности
Япония и Южная Корея фактически наложили общий запрет на криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность. К ним относятся Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH).
В течение прошлого года G-7 и FATF, действующая в рамках G-7, продемонстрировали усилия по унификации базовых нормативных рамок, касающихся криптовалют.
C подачи Японии G-7 и FATF оказали давление на основные рынки, чтобы те предприняли действия против монет конфиденциальности, вынудив крупные биржи, такие как UPbit и OKEx, исключить Monero, Dash, Zcash и некоторые другие криптовалюты. 10 сентября OKEx Korea заявила в официальном заявлении:
«Согласно заявлению, соответствующему FATF R.16, […] мы решили принять меры для прекращения поддержки торговли акциями, классифицированными как криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, известные как темные монеты».
Крупнейшая по объему криптовалютная биржа в Южной Корее UPbit также исключила монеты конфиденциальности из-за возможности отмывания денег. UPbit написала в своем заявлении:
«Решение о прекращении торговой поддержки криптоактива также было принято, чтобы предотвратить возможность отмывания денег и притока из внешних сетей».
Криптобиржи в Японии и Южной Корее планировали поддержать позицию своих правительств по запрещению торговли монетами конфиденциальности до совещаний, проводимых FATF. Однако после второго пленарного заседания FATF опубликовала документ под названием «Итоги пленарного заседания FATF, 20–22 февраля 2019 года», в котором прямо указывалось, что субъекты, называемые поставщиками услуг виртуальных активов, должны будут соответствовать пересмотренным требованиям стандартов FATF.
Последуют ли другие примеру G-7 и FATF?
Пересмотренные требования к поставщикам услуг виртуальных активов могут сделать обязательным для всех регулируемых бирж, расположенных в странах G-7, отказаться от поддержки монет конфиденциальности.
Регулируемые биржи в Соединенных Штатах, такие как Coinbase и Gemini, не поддерживали монеты конфиденциальности с самого начала, за исключением Zcash в случае Gemini. Остается неясным, можно ли считать Zcash монетой конфиденциальности, поскольку она предоставляет пользователям возможность проводить неанонимные транзакции.
Для обработки анонимных транзакций Zcash необходимо инициировать экранированные транзакции, а на большинстве бирж и кошельков экранированные транзакции Zcash не обрабатываются. Благодаря такому частичному соблюдению требований Gemini поддерживает Zcash с мая 2018 года, и руководство компании Electric Coin неоднократно заявляло, что ECC работает с OKEx и другими южнокорейскими биржами над тем, чтобы чтобы добавить на них монету Zcash.
Есть ли решение?
Аналитические компании могут и не найти решение для отслеживания монет конфиденциальности. Просто потому, что они были созданы, чтобы быть анонимными. Как сказал представитель CypherTrace:
«Monero, в частности, использует технологию, ориентированную на конфиденциальность, включая кольцевые подписи и микширование. Большинство монет имеют гораздо более прозрачный блокчейн и не сильно препятствуют проведению анализа».
Следовательно, что касается Monero и некоторых других монет конфиденциальности, по крайней мере, в обозримом будущем, то регулируемые биржи криптовалют, которые либо не поддерживают монеты конфиденциальности, либо уже исключили монеты конфиденциальности, вряд ли смогут их снова добавить.
Федеральное министерство финансов Германии, являющееся членом G-7, опубликовало в конце октября отчет под названием «Первый национальный анализ рисков на 2018/2019 годы», в котором говорится, что более частое использование Monero в даркнет делает его опаснее, чем биткоин. В отчете говорится:
«В связи с растущей популярностью Monero в даркнете, можно предвидеть, что этот криптоактив в особенности приобретет в будущем большую практическую значимость в области обеспечения безопасности и эксплуатации».
Он не выделил Монеро, добавив, что другие монеты конфиденциальности, такие как Zcash, также могут быть использованы для отмывания денег. Растущее давление со стороны стран G-7 на биржи, имеющие такие монеты, заставит FATF применять руководство и стандарты для предотвращения отмывания денег, что затруднит листинг монет конфиденциальности на биржи.
У ZCash больше шансов, но имеет ли это значение?
Учитывая, что у ZCash есть опция выборочной конфиденциальности, которая позволяет пользователям или поставщикам услуг, таким как биржи, выбирать, осуществлять ли анонимные транзакции или нет, а также поддержка ведущей американской криптовалютной биржи Gemini, Zcash, по-видимому, имеет лучшие шансы попасть в список бирж, работающих в странах большой семерки.
Gemini может проводить транзакции Zcash с одобрения Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, вероятно, потому что биржа поддерживает вывод средств только для неэкранированных транзакций.
Подобно тому, как Gemini поддерживает Zcash, FATF, вероятно, может потребовать, чтобы биржи могли мониторить и отслеживать транзакции по мере необходимости, прежде чем монеты конфиденциальности могут быть внесены в список на основных биржах. Без этого соответствие требованиям FATF может оказаться слишком сложной задачей, особенно с учетом того, что они стали более жесткими после второго пленарного заседания организации в феврале 2019 года.
Будут ли у Monero шансы на отслеживание?
В феврале 2019 года Кимберли Грауэр из аналитической компании Chainalysis заявил, что Monero является высшим приоритетом для компании, и написал в Твиттере:
«Мы можем легко отслеживать средства в DNM [рынке даркнет]. Если вы когда-нибудь захотите обменять свою криптовалюту в фиат, вам придется зайти на биржу, что вынудит вас пройти процедуру KYC, так что надежда еще есть».
Однако если Monero будет удалена с бирж, а сделки начнут обрабатываться в одноранговой сети, для аналитических компаний, использующих блокчейн, станет практически невозможно идентифицировать транзакции Monero. Таким образом, снятие Monero с бирж может снизить шансы аналитических фирм на поиск средств, вовлеченных в преступную деятельность.
материал сайта bitjournal.media
