Алекс Машинский, основатель и бывший исполнительный директор обанкротившейся криптовалютной компании Celsius Network, был арестован в четверг по обвинению в обмане клиентов и лжи о бизнес-модели своей фирмы.
Федеральная прокуратура заявила, что 57-летний г-н Машинский ввел клиентов в заблуждение, заставив их поверить в то, что Цельсий является безопасным местом для хранения их денег, хотя на самом деле это было сопряжено с риском. Ему также предъявили иск Комиссия по ценным бумагам и биржам, Комиссия по торговле товарными фьючерсами и Федеральная торговая комиссия.
Г-н Машинский был арестован в своем доме в Нью-Йорке, сообщил человек, близкий к следствию. Обвинения против него включают мошенничество с использованием электронных средств связи, мошенничество с товарами и манипулирование ценами на ценные бумаги. Прокуратура также выдвинула обвинения против директора по доходам компании Рони Коэн-Павона, обвинив его, среди прочего, в манипулировании ценами и мошенничестве с использованием электронных средств связи.
Основанный в 2018 году, Celsius приобрел известность как своего рода криптовалютный банк, который обещал клиентам заоблачные процентные ставки и обрабатывал депозиты на десятки миллиардов долларов, прежде чем он рухнул в прошлом году. В качестве харизматичного агента г-н Машинский появлялся в видеороликах на YouTube, где утверждал, что Celsius является более безопасной и эгалитарной альтернативой традиционным банкам.
«Сообщение, которое мы отправляем сегодня, довольно простое», — говорится в заявлении Дэмиана Уильямса, прокурора Южного округа Нью-Йорка на Манхэттене. «Если вы обкрадываете обычных инвесторов, чтобы набить собственные карманы, мы привлечем вас к ответственности».
На пике своего развития Celsius контролировал криптовалютные активы на сумму около 25 миллиардов долларов. Но прошлым летом Celsius подал заявление о банкротстве на фоне более масштабного обвала на криптовалютных рынках, который привел к резкому падению цен на монеты. При этом Celsius опустошил более 500 000 своих пользователей, многие из которых потеряли свои сбережения. Г-н Машинский ушел из фирмы в сентябре, назвав свою роль «растущим отвлечением».
Когда компания подала заявление о банкротстве, на платформе компании было заморожено около 4,7 млрд долларов клиентских активов. В соглашении с FTC, о котором было объявлено в четверг, Celsius согласился выплатить эту сумму в качестве реституции клиентам, хотя платежи будут приостановлены, пока разворачивается процесс банкротства.
В обвинительных документах власти заявили, что компания и г-н Машинский неоднократно лгали инвесторам о том, как это вызывает интерес у клиентов. По словам регулирующих органов, он даже солгал о количестве своих клиентов и ошибочно сообщил инвесторам, что их вклады застрахованы.
«Машинский изобразил Celsius как современный банк, где клиенты могут безопасно вносить криптовалютные активы и получать проценты», — говорится в обвинительном заключении. «На самом деле, однако, Машинский использовал Celsius как рискованный инвестиционный фонд, принимая деньги клиентов под ложными и вводящими в заблуждение предлогами».
Джонатан Оринг, адвокат г-на Машинского, сказал, что основатель Celsius «категорически отрицает обвинения». Не сразу стало ясно, кто представляет г-на Коэн-Павона. Прокуроры заявили, что г-н Коэн-Павон, гражданин Израиля, находился за границей и не был арестован.
Г-на Машинского должны были отпустить под залог после того, как он подписал личную поручительство в размере 40 миллионов долларов, обеспеченное его домом в Нью-Йорке и брокерским счетом в First Republic.
Арест г-на Машинского пополняет растущий список руководителей криптовалют, которые столкнулись с пристальным вниманием со стороны правоохранительных органов после прошлогоднего краха рынка. В декабре Сэм Бэнкман-Фрид, основатель провалившейся биржи FTX, был арестован по обвинению в мошенничестве. В марте федеральные агенты обыскали дом Джесси Пауэлла, основателя Kraken, второй по величине биржи США. А в июне Комиссия по ценным бумагам и биржам подала в суд на исполнительного директора крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance Чанпэна Чжао. Он находится под следствием.
После запуска в 2018 году Celsius быстро вырос в размерах, поскольку все криптоактивы резко выросли в цене, особенно во время пандемии, когда инвесторы и спекулянты вливают в криптовалюту наличные.
Инвесторы в Celsius, как и клиенты FTX, Binance и других криптофирм, пришли к выводу, что вкладывают деньги в изменяющие мир активы, которым суждено взлететь в цене. Господин Машинский и некоторые из его коллег сделали все, что в их силах, чтобы убедить клиентов Celsius в этом, заявили власти.
Годовая доходность компании достигала 18 процентов, что значительно превосходило проценты, предлагаемые традиционными банками. «Это все равно, что поехать на Олимпиаду и получить 15 медалей в 15 разных областях», — сказал однажды г-н Машинский.
Celsius вывела свой продукт на рынок в то время, когда традиционные банки платили мало процентов по сберегательным счетам и фондам денежного рынка, что делало фирму очень привлекательной для инвесторов, стремящихся получить доход выше обычного.
Но Celsius никогда не объяснял подробно, как он добился таких огромных урожаев. В публичных комментариях г-н Машинский неоднократно заявлял, что фирма воздерживается от рискованных практик, таких как выдача средств без залога. По данным SEC, на самом деле Celsius заработал миллионы долларов в виде кредитов, не обеспеченных никаким залогом.
В своей жалобе SEC заявила, что г-н Машинский и другие сотрудники фирмы обсуждали внутреннюю цифровую валюту Celsius, CEL, как если бы это были акции публичной компании. Но, как и во многих случаях мошенничества с криптовалютами, токен Celsius не был ни зарегистрирован, ни отрегулирован.
История, которую г-н Машинский продал инвесторам, начала распутываться в прошлом году, когда цены на криптовалюту упали. К весне прошлого года, как сообщила SEC, электронные письма от сотрудников Celsius показали, что они знали, что фирма — это пресловутый карточный домик.
В одном электронном письме, на которое ссылается SEC, сотрудник назвал Celsius «тонущим кораблем». В другом неназванный руководитель сказал: «У нас нет прибыльных услуг».
Celsius подала заявление о банкротстве в июле прошлого года. Даже после краха г-н Машинский был убежден, что может начать второй акт. Перед своей отставкой он пытался заручиться поддержкой обновленной версии шкалы Цельсия, назвав ее Кельвином в честь единицы измерения температуры.